С 1 января 2026 года Центробанк вводит шесть новых признаков подозрительных операций.
Банк обязан проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные операции. Критерии таких переводов с 2018 года устанавливает Банк России и периодически их обновляет. С 1 января 2026 года список критериев расширяется с 6 до 12.
Признаки подозрительного перевода:
- Получатель перевода — фигурант уголовного дела;
- Данные получателя есть в реестре Центробанка «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». В этой базе хранятся данные о людях, замеченных в сомнительных операциях;
- Перевод поступил на счет, где ранее фиксировались мошеннические действия, даже если получатель не числится в реестре мошенников Центробанка;
- Операция нетипична для клиента: необычная сумма, количество переводов или время их совершения;
- Перевод сделан с устройства, которое ранее использовалось мошенниками;
- Поступила информация от сторонних организаций (например, сотового оператора), подтверждающая мошенничество.
С 1 января список подозрительных операций расширился:
- Перевод через интернет-провайдера, которого клиент раньше не использовал;
- Использование приложения, скрывающего сессионные данные;
- Смена сим-карты до подтверждения банком принадлежности номера клиенту;
- Внесение денег на цифровую карту через банкомат в течение 24 часов после трансграничного перевода от 100 000 рублей;
- Перевод крупной суммы между своими счетами с последующим переводом «новому» человеку;
- Наличие вредоносного ПО на устройстве, с которого осуществляется перевод.
Если перевод вызывает подозрения, банк его заблокирует и свяжется с клиентом для подтверждения операции или её отмены.
